Zautomatyzowana weryfikacja kontrahentów​ ✅

Dokładna i szybka ocena ryzyka kredytowego kontrahentów na podstawie NIP / REGON / KRS

1. Podaj identyfikator firmy NIP / REGON / KRS i opcjonalnie dane reprezentantów

2. Pobierz dane dot. firmy z baz i rejestrów: KRS, BIK/BIG, MSiG, CEIDG, GUS REGON, Rejestr VAT, CRBR, Rejestr Ksiąg Wieczystych, KRZ, RAR, SUDOP, PEP, Etykietowanie transakcji bankowych, Internet research, Listy sankcyjne 

3. Oblicz scoring kredytowy firmy na podstawie zebranych danych: Prawdopodobieństwo defaultu (PD), Limit finansowy, Rating 

4. Pobierz raport z wynikami (dane + scoringi) dla danej firmy: Wyniki są dostarczane w dowolnej formie: Integracja z systemami wewnętrznymi (API/JOSN), Raport Excel / PDF, Dane źródłowe (Narzędzie BI, Hurtownia danych)

Firmy, które zaufały nam w zakresie oceny ryzyka i wykrywania nadużyć

Pobierz PDFa i odkryj wszystkie kategorie danych, które możesz uzyskać o swoich kontrahentach.

Konsekwencje braku automatyzacji
w zarządzaniu ryzykiem ❌ 

settings (5)
data-modelling (1)

Manualne i długotrwałe procesy

Proste modele na podstawowych danych

Dane na temat klienta są pozyskiwane ręcznie, a następnie analizowane przez wyznaczonego do tego pracownika, co niepotrzebnie wydłuża czas oceny klientów i naraża organizację na błędy.

Skutkuje to niską jakością predykcji i brakiem możliwości poprawnej oceny części klientów, w szczególności tych, z którymi firma nie ma żadnych relacji.

rules
no-parking

Proste i restrykcyjne zasady

Wykluczenia finansowe

Oferty są takie same dla wszystkich klientów, bez uwzględnienia pełnego potencjału i dopasowania ich poziomów do rzeczywistego profilu ryzyka.

Zbyt restrykcyjne limity kupieckie (efekt nieprecyzyjnych modeli oceny ryzyka lub braku możliwości oceny części klientów) systematycznie ograniczają dostęp do usług “dobrym” klientom.

Kompleksowy obraz kontrahenta
dzięki szerokiemu spektrum danych 🔎 

Kompletny profil kontrahenta z dostępem do kluczowych danych:
  • Dane podstawowe: dane identyfikacyjne (nazwa, NIP, KRS, REGON, adres), forma prawna, data założenia / rejestracji 
  • Analiza finansowa: dane ze sprawozdań finansowych firmy (m.in. wartość aktywów i zobowiązań, przychody i koszty, dochód) 
  • Historia kredytowa: weryfikacja wpisów w BIK / BIG 
  • Struktura właścicielska: właściciele i rozkład ich udziałów, członkowie zarządu 
  • Dane przestrzenne: oceny scoringowe PD i PF na podstawie wyłącznie lokalizacji firmy 
  • Analiza antyfraud: walidacja adresu e-mail i numeru telefonu firmy, reputacja serwera i usługi 
  • Scoring kredytowy: scoring zdolności kredytowej, limit wartości kredytu, rating 
  • Dane dotyczące nieruchomości: lokalizacja, typ własność, ryzyko finansowe (zajęcie nieruchomości, hipoteka) 
  • Inne: podsumowanie wzmianek o firmie w sieci, etykietowanie transakcji bankowych 

Zarządzanie całym procesem w jednym,
zintegrowanym środowisku MLOps 🔧

  • Doskonalenie modeli ML – ciągła poprawa precyzji oceny ryzyka na podstawie spływających wyników 
  • Szerokie integracje ze źródłami danych – proste i szybkie wzbogacanie modelu o zewnętrzne i wewnętrzne dane 
  • Elastyczny silnik decyzyjny – tworzenie i edycja scenariuszy decyzyjnych intuicyjną metodą drag & drop 
  • Monitoring wyników - raporty z działania procesu i wykorzystywanych modeli 
  • Wydajna infrastruktura - skalowalność i efektywność kosztowa 
screen_scen_1 (2)

Wymierne korzyści biznesowe ✅ 

precision
easy

Precyzyjna identyfikacja wiarygodnych i ryzykownych kontrahentów

Zoptymalizowane procesy
z krótszym czasem realizacji

Ocena ryzyka płatności* - GINI: 60%, ROC: 80% 
Scoring finansowy** - GINI: 49%, ROC: 75% 

Weryfikacja kontrahenta zajmuje od 15 sekund do 3 minut i wymaga jedynie numeru NIP, REGON lub KRS.

„Rozwiązania oparte o Machine Learning stale transformują sektor finansowy, w tej branży nie jest więc kwestią „czy”, ale „kiedy” sięgnąć po jeszcze skuteczniejsze rozwiązania technologiczne. Właśnie dlatego zdecydowaliśmy się na współpracę z Algolytics. Postawiliśmy na rzetelność, skuteczność i niezawodność partnera – czyli dokładnie te same wartości, jakie na co dzień oferujemy klientom ComperiaRaty.”
comperia
~Szymon Fiecek, Członek Zarządu Comperia.pl S.A.
*Dostępna dla spółek prawa handlowego i JDG - default zdefiniowany jako zaprzestanie regulowania płatności przez okres dłuższy niż 90 dni w ciągu następnych 12 miesięcy
**Dostępny dla spółek prawa handlowego - Default zdefiniowany jako ogłoszenie upadłości, restrukturyzacja lub znaczące pogorszenie wyników finansowych będące przesłanką do ogłoszenia upadłości.

Pobierz PDFa i odkryj wszystkie kategorie danych, które możesz uzyskać o swoich kontrahentach.

Masz więcej pytań?

Skontaktuj się z nami:

Mariusz Chiliński
Business Development Manager

mariusz.chilinski@algolytics.pl
+48 732 444 422